Последнее обновление: 2024-07-14

1.1 Компания придерживается принципов «Знай своего клиента», направленных на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег через идентификацию клиентов и проведение должной проверки.

1.2 Компания оставляет за собой право в любое время запросить любые KYC документы, которые она сочтет необходимыми для определения личности и местоположения пользователя на сайте wars.fun («Веб-сайт»). Мы оставляем за собой право ограничить предоставление услуг, платежей или выводов до тех пор, пока личность не будет достаточно определена, или по любой другой причине на наше усмотрение в соответствии с правовыми рамками.

1.3 Мы применяем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки должной осмотрительности и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с правилами противодействия отмыванию денег, мы используем три стадии проверки, в зависимости от риска, транзакции и типа клиента.

1.4 Стандарты, изложенные в данной политике / процедурах документов AML и KYC, основаны на применимых правовых и нормативных требованиях, особенно в отношении указания ЕС о ПОД (указание (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

1.5 Компания делает все возможное, чтобы придерживаться высоких стандартов противодействия отмыванию денег / финансированию терроризма (AML / CTF), и требует, чтобы руководство и сотрудники придерживались этих стандартов, чтобы предотвратить использование продуктов и услуг Компании для отмывания денег / целей финансирования терроризма.

2.1 SDD — упрощенная проверка должной осмотрительности применяется в случаях чрезвычайно низкого риска транзакций, не достигающих установленных порогов.

2.2 CDD — проверка должной осмотрительности клиентов является стандартом для проверок, используемым в большинстве случаев для верификации и идентификации.

2.3 EDD — усиленная проверка должной осмотрительности применяется к клиентам с высоким риском, крупным транзакциям или особым случаям.

2.4 Отдельно и дополнительно к вышесказанному, когда пользователь делает совокупный пожизненный депозит, превышающий 5000 евро, запрашивает вывод средств на любую сумму на Веб-сайте или пытается совершить или завершить транзакцию, считающуюся подозрительной, для него обязательно пройти полный процесс KYC.

2.5 В ходе этого процесса пользователь должен ввести некоторые базовые данные о себе и затем загрузить:

2.5.1 Копию удостоверения личности с фотографией, выданного государством (в некоторых случаях передняя и задняя сторона в зависимости от удостоверения)

2.5.2 Фотографию самого себя с удостоверением личности

2.5.3 Выписку из банка / счет за коммунальные услуги

3.1 Подтверждение личности

3.1.1 Подписанный документ;

3.1.2 Страна выдачи не является одной из следующих ограниченных стран:

Австрия

Франция и её территории

Германия

Нидерланды и её территории

Испания

Союз Коморских Островов

Соединенное Королевство

США и её территории

Все страны из черного списка FATF

и любые другие юрисдикции, считающиеся запрещенными Аньжуянским оффшорным финансовым органом

3.1.3 Полное имя совпадает с именем клиента;

3.1.4 Документ действителен не менее 3 месяцев;

3.1.5 Владельцу более 18 лет.

3.2 Подтверждение места жительства

3.2.1 Выписка из банка или счет за коммунальные услуги;

3.2.2 Страна проживания не является одной из следующих ограниченных стран:

Австрия

Франция и её территории

Германия

Нидерланды и её территории

Испания

Союз Коморских Островов

Соединенное Королевство

США и её территории

Все страны из черного списка FATF

и любые другие юрисдикции, считающиеся запрещенными Аньжуянским оффшорным финансовым органом

3.2.3 Полное имя совпадает с именем клиента и идентично удостоверению личности клиента;

3.2.4 Выдано менее 3 месяцев назад.

3.3 Селфи с удостоверением личности

3.3.1 Владелец идентичен удостоверению личности выше;

3.3.2 Удостоверение личности идентично пункту «1. Подтверждение личности». Убедитесь, что фото/номер удостоверения одинаковы.

4.1 После получения всех надлежащих документов аккаунт будет одобрен.

5.1 Компания придерживается высоких стандартов необходимых процедур «Знай своего клиента» (KYC). Эти политика / процедуры KYC охватывают следующие меры:

5.1.1 Идентификация клиента;

5.1.2 Политика / руководство по принятию / непринятию клиента (несовершеннолетние клиенты, клиенты с ограниченных / санкционированных территорий не принимаются);

5.1.3 Мониторинг клиентов высокого риска;

5.1.4 Получение любой информации, которая может иметь важное значение в отношении риска AML;

5.1.5 Процедуры KYC имеют место, когда должна быть проведена соответствующая транзакция;

5.1.6 Процедуры KYC проводятся постоянно с учетом выявленных рисков.

5.2 Руководство, сотрудники и агенты Компании обучены решать связанные с AML проблемы и реагировать на сделки, которые вызывают подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

5.3 Записи всех документов, полученных с целью идентификации и всех данных транзакций, а также других документов хранятся в электронном виде в течение не менее 10 лет.

6.1 Компания использует подход, основанный на оценке риска (RBA), при оценке рисков, связанных с AML/CTF. Руководящие принципы Компании следующие:

6.1.1 Перед проведением любой транзакции Компания проводит проверки, чтобы удостовериться, что личность клиента не совпадает ни с одним лицом с известным криминальным прошлым, запрещенными лицами или террористами;

6.1.2 Соответствующие данные должны быть получены от клиента до проведения соответствующей транзакции;

6.1.3 Процесс оценки рисков клиентов может включать оценку фона клиента, страны происхождения, источника средств и объема операций;

6.1.4 Компания может проводить усиленную юридическую экспертизу в отношении клиента, который может быть отнесен к группе высокого риска на основании результатов Компании;

6.1.5 Компания может проводить усиленную юридическую экспертизу в отношении средств, происхождение которых неясно, или для операций с более высокой стоимостью и частотой.

7.1 Программа идентификации клиента осуществляется:

7.1.1 до совершения любой финансовой операции;

7.1.2 когда есть сомнения в подлинности, достоверности или адекватности ранее полученных идентификационных данных Клиента.

7.2 Требует от Клиентов предоставления документов, удостоверяющих личность, и, если необходимо, подтверждения места жительства; и ни при каких обстоятельствах не позволяет совершать какие-либо транзакции с неполной идентификацией и, при необходимости, с информацией о проверке места проживания.

8.1 Компания не заключает сделки с лицами, которые являются политически значимыми лицами, или членами их семей. Компания прилагает все усилия для проверки всех Клиентов по глобальным спискам PEP, прежде чем им будет разрешено установить отношения с Компанией.

9.1 Клиенты проходят процедуру автоматической проверки, где они отправляют:

9.1.1 Имя;

9.1.2 Адрес электронной почты;

9.1.3 Дата рождения;

9.1.4 Копия удостоверения личности / паспорта / водительских прав;

9.1.5 Подтверждение места жительства (выписка из банка, счет за коммунальные услуги, аналогичные - не старше 6 месяцев).

10.1 Сотрудник по соблюдению является сотрудником компании и несет ответственность за эффективное соблюдение политики AML/KYC. Обязанности сотрудника по соблюдению следующие:

10.1.1 Сбор идентификационной информации Клиента;

10.1.2 Мониторинг соответствующих транзакций;

10.1.3 Разработка и установление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей в соответствии с требованиями компетентных органов;

10.1.4 Обновление оценки рисков;

10.1.5 Ведение записей по AML;

10.1.6 Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями действующих законов и нормативных актов;

10.1.7 Сотрудник по соблюдению несет ответственность и имеет право общаться с компетентными правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности;

10.1.8 Обучение персонала.